Политика в области ПОД/ФТ

Компания Vantage придерживается самых высоких стандартов соблюдения требований по противодействию отмывания денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Чтобы помочь правительству бороться с финансированием терроризма и отмыванием денег, закон требует от всех финансовых учреждений получать, проверять и записывать информацию, идентифицирующую каждого человека, открывающего счет.

Отмывание денег - процесс преобразования средств, полученных от незаконной деятельности (такой как мошенничество, коррупция, терроризм и т. д.), в другие средства или инвестиции, которые выглядят законными, чтобы скрыть или исказить реальный источник средств.

Процесс отмывания денег можно разделить на три этапа:

• Размещение. На этом этапе средства конвертируются в финансовые инструменты, такие как чеки, банковские счета и денежные переводы, или могут быть использованы для покупки дорогостоящих товаров, которые можно перепродать. Они также могут быть физически депонированы в банках и небанковских учреждениях (например, в пунктах обмена валюты). Чтобы избежать подозрений со стороны компании, отмыватель может сделать несколько вкладов, а не вносить всю сумму сразу, такая форма размещения называется смурфинг.
• Многослойность. Средства переводятся или перемещаются на другие счета и другие финансовые инструменты. Это делается для того, чтобы замаскировать происхождение и нарушить признаки субъекта, совершившего несколько финансовых операций. Перемещение средств и изменение их формы затрудняет отслеживание отмываемых денег.
• Интеграция. Средства возвращаются в оборот в виде законных средств для приобретения товаров и услуг.

Vantage придерживается принципов борьбы с отмыванием денег и активно препятствует любым действиям, которые направлены или способствуют процессу легализации незаконно полученных средств. Политика ПОД/ФТ означает предотвращение использования услуг компании преступниками с целью отмывания денег, финансирования терроризма или другой преступной деятельности.

Чтобы предотвратить отмывание денег, Vantage ни при каких обстоятельствах не принимает и не выплачивает наличные. Компания оставляет за собой право приостановить любую операцию клиента, которая может быть расценена как незаконная или, по мнению сотрудников, может быть связана с отмыванием денег.

ПРОЦЕДУРЫ КОМПАНИИ

Vantage гарантирует, что имеет дело с реальным физическим или юридическим лицом. Vantage также принимает все необходимые меры в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами, изданными денежными властями. Политика ПОД/ФТ реализуется в компании Vantage следующим образом:

• Политика "знай своего клиента" и должная осмотрительность
• Мониторинг деятельности клиентов
• Ведение учёта

ПОЛИТИКА "ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА" И ДОЛЖНАЯ ОСМОТРИТЕЛЬНОСТЬ

В связи с тем, что компания придерживается политики ПОД/ФТ и "знай своего клиента", каждый клиент компании должен пройти процедуру проверки. Прежде чем Vantage начнет сотрудничество с клиентом, компания обеспечивает предоставление удовлетворительных доказательств или принятие других мер, которые позволят получить удовлетворительные доказательства личности любого клиента или контрагента. Компания также применяет повышенный контроль в отношении клиентов, являющихся резидентами других стран, которые, по данным достоверных источников, являются странами, не отвечающими стандартам ПОД/ФТ или представляющими высокий риск преступности и коррупции, а также в отношении бенефициарных владельцев, проживающих в указанных странах и получающих средства из них.

ИНДИВИДУАЛЬНЫЕ КЛИЕНТЫ

В процессе регистрации каждый клиент предоставляет личную информацию, а именно: полное имя, дату рождения, страну происхождения и полный адрес проживания. Для проверки личных данных необходимы следующие документы: Клиент направляет следующие документы (в случае если документы написаны нелатинскими буквами: во избежание задержек в процессе проверки необходимо предоставить нотариально заверенный перевод документа на английский язык) в связи с требованиями "знай своего клиента" для подтверждения указанной информации:

• Действующий заграничный паспорт (первая страница местного или заграничного паспорта, где хорошо видны фотография и подпись); или
• Водительское удостоверение с фотографией; или
• Национальное удостоверение личности (с указанием первой и последней страниц);
• Документы, подтверждающие текущий постоянный адрес (например, счета за коммунальные услуги, банковские выписки и т. д.), содержащие полное имя и место жительства клиента. Эти документы должны быть не старше 3 месяцев с момента подачи заявки.

КОРПОРАТИВНЫЕ КЛИЕНТЫ

Если компания-заявитель котируется на признанной или утвержденной фондовой бирже или если есть независимые доказательства того, что заявитель является дочерней компанией, находящейся в полной собственности, или дочерней компанией, находящейся под контролем такой компании, никаких дополнительных действий по проверке личности обычно не требуется. В случае если компания не котируется на бирже и ни один из основных директоров или акционеров уже имеет счет в Vantage, необходимо предоставить следующие документы:

• Свидетельство о регистрации или любой национальный эквивалент;
• Меморандум и Устав компании и уставное заявление или любой национальный эквивалент;
• Сертификат о хорошей репутации или другое доказательство зарегистрированного адреса компании;
• Решение совета директоров об открытии счета и наделении полномочиями лиц, которые будут его обслуживать;
• Копии доверенностей или других полномочий, выданных директорами в отношении компании;
• Подтверждение личности директора в случае, если он/она будет вести дела с Vantage от имени Клиента (в соответствии с правилами проверки личности физического лица, описанными выше);
• Подтверждение личности бенефициарного владельца (владельцев) и/или лица (лиц), по указанию которого (которых) уполномочены действовать лица, подписавшие счет (в соответствии с правилами проверки личности физических лиц, описанными выше).

МОНИТОРИНГ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КЛИЕНТОВ

Помимо сбора информации от клиентов, Vantage продолжает следить за деятельностью каждого клиента с целью выявления и предотвращения любых подозрительных операций. Подозрительной называется операция, которая не соответствует законной деятельности клиента или обычной истории операций клиента, известной из мониторинга клиентской деятельности. Vantage внедрила систему мониторинга названных транзакций (как автоматического, так и, при необходимости, ручного) для предотвращения использования услуг компании злоумышленниками.

ВЕДЕНИЕ ЗАПИСЕЙ

Необходимо вести учет всех данных о транзакциях и данных, полученных с целью идентификации, а также всех документов, связанных с темами отмывания денег (например, досье на отчеты о подозрительной деятельности, документация по мониторингу счетов в рамках ПОД/ФТ и т. д.). Эти записи хранятся не менее 7 лет после закрытия счета.

ТРЕБОВАНИЯ К ДЕПОЗИТАМ И СНЯТИЮ СРЕДСТВ

Все депозиты и снятия средств с торговых счетов, открытых в компании Vantage, отвечают следующим строгим требованиям:

• В связи с законами ПОД/ФТ, Vantage не может получать или вносить средства третьим лицам.
• Средства, отправленные в Vantage, должны быть отправлены с банковского счета, кредитной/дебетовой карты или альтернативного метода оплаты (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay или другие) на то же имя, что и имя торгового счета в Vantage.
• Все средства, выводимые с торгового счета, должны поступать на банковский счет, кредитную/дебетовую карту или альтернативный метод оплаты (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay или другие) на то же имя, что и имя торгового счета в Vantage.
• Все запросы на вывод средств обрабатываются по принципу "первым пришел - первым ушел" (FIFO) в соответствии с источником финансирования. Например, депозит вносится с помощью дебетовой/кредитной карты, затем поступает последующий запрос на снятие средств. Сумма средств, отправленная обратно на соответствующую дебетовую/кредитную карту при получении запроса на снятие, не может превышать первоначальную сумму, внесенную с нее. Любая прибыль, превышающая внесенную сумму, будет переведена на указанный банковский счет, который должен быть открыт на то же имя, что и ваш торговый счет.

ПРИМЕРЫ:

1. Вы пополнили счет на $100 с помощью кредитной карты и получили прибыль в размере $1 000. Запросив вывод средств в размере $1 000, вы получите $100 на свою кредитную карту и остальные $900 на свой банковский счет.

2. Вы пополнили счет на $100 через Skrill и на $50 через кредитную карту. Запросив вывод средств через Skrill в размере $120, вы получите $100 на Skrill и $20 на карту.

• Все первоначальные запросы на вывод средств должны быть проверены на надежность и безопасность путем предоставления выписки с банковского счета, которая включает информацию о владельце счета и банковские реквизиты. Vantage не принимает депозиты и снятия средств, сделанные под другим именем, нежели зарегистрированное Vantage.
• Если торговый счет был пополнен таким образом, что его нельзя использовать для вывода средств, средства могут быть выведены на банковский счет на то же имя, что и имя торгового счета в Vantage, при условии, что клиент предоставит удовлетворительные доказательства владения банковским счетом, с которого поступили средства, а также банковским счетом назначения.

Более подробную информацию о процессе снятия средств можно найти здесь.

ПРИНИМАЕМЫЕ МЕРЫ

В случае попытки совершения операций, которые, по мнению Vantage, связаны с отмыванием денег или другой преступной деятельностью, компания будет действовать в соответствии с действующим законодательством и сообщит о подозрительной деятельности в регулирующий орган.

Vantage оставляет за собой право приостановить любую операцию клиента, которая, по мнению сотрудников, может быть расценена как незаконная или связанная с отмыванием денег. Vantage имеет полное право временно заблокировать счет подозрительного клиента или прекратить существующие отношения с клиентом.