Proprietary trading refere-se à prática de uma empresa de negociação utilizar seus próprios fundos para operar. Isso é vantajoso porque o prop trading permite que a empresa de negociação mantenha 100% dos retornos. Em contraste, empresas que negociam em nome de clientes, usando os fundos dos clientes, só podem coletar comissões e taxas, enquanto retornam a maior parte dos lucros aos seus clientes. 

Empresas de proprietary trading oferecem contas de prop trading para traders, que têm a tarefa de realizar atividades de negociação usando o capital da empresa de prop trading. Em troca, as empresas de proprietary trading fornecem aos prop traders treinamento, informações e outros recursos, e podem também oferecer um salário base ou participação nos lucros como remuneração. 

Por outro lado, o online trading envolve um investidor ou trader individual usando seus próprios fundos para negociar por meio de uma corretora online. O online trading é autodirigido, com os traders tendo que se educar sobre os fatores de mercado, aprender estratégias e habilidades de negociação, e testar ideias e hipóteses. 

Neste artigo, examinaremos as diferenças entre proprietary trading e online trading, e qual pode ser mais adequado para você.   

Pontos Principais   

• Proprietary trading permite que empresas usem seus próprios fundos para atividades de negociação, permitindo que retenham 100% dos lucros, ao contrário da negociação baseada em clientes, onde os lucros vão principalmente para os clientes após as taxas.   

• O online trading permite que indivíduos negociem de forma independente, usando plataformas como o Metatrader, exigindo estratégias de mercado autodidatas sem suporte profissional.   

• Prop trading oferece capital significativo e ferramentas avançadas, levando a altos lucros potenciais, mas envolve taxas adicionais e maiores riscos.   

Entendendo o Proprietary Trading   

Definição de Proprietary Trading   

Proprietary trading, comumente conhecido como “prop trading”, envolve traders usando o capital de uma empresa financeira ou “prop firm” para atividades de negociação. Em vez de usarem seu próprio capital, os traders terão acesso a um pool maior de fundos de negociação fornecido pela empresa de prop trading, facilitando posições muito maiores. 

Os retornos de negociações bem-sucedidas são geralmente compartilhados entre o trader e a empresa de negociação, embora a porcentagem de divisão e o formato de pagamento possam variar de acordo com o tipo de programa de prop trading oferecido pela empresa. 

Ao ingressar em um programa de prop trading, um prop trader terá acesso a recursos sofisticados de negociação, dados de mercado detalhados e softwares especializados – tudo isso geralmente não está disponível para investidores de varejo. Treinamento, mentoria e uma rede de suporte composta por traders experientes são outros benefícios do prop trading, todos com o objetivo de impulsionar os traders ao próximo nível em suas carreiras de negociação.   

Como Operam as Empresas de Prop Trading? ^[1]   

Empresas de prop trading usam seu próprio capital, em vez dos fundos de clientes, para comprar e vender vários produtos financeiros a fim de gerar lucros nos mercados. Em troca, isso permite que mantenham 100% dos lucros para si. 

O principal objetivo de uma empresa de prop trading é consistentemente obter lucros com as posições e atividades de negociação da própria empresa, em diferentes instrumentos financeiros. Dito isso, algumas empresas podem ser mais especializadas, focando em certos mercados, como câmbio ou commodities. Isso lhes permite otimizar suas estratégias e especialização. O ponto chave é que as empresas de prop trading não têm clientes; elas negociam com seu próprio dinheiro, o que lhes dá maior flexibilidade. 

Empresas de prop trading fornecem múltiplos tipos de ferramentas de negociação para que seus traders se tornem os melhores em suas funções. Isso pode incluir dados de mercado em tempo real e feeds de notícias, softwares de análise e gráficos para traders que utilizam análise técnica. As empresas mais bem-sucedidas geralmente investem mais recursos, tanto em termos de tempo quanto de dinheiro, em seus traders.   

Vantagens e Desvantagens do Prop Trading 

Vantagens	Desvantagens
Acesso a maior capital	Quanto maior o capital, maiores as taxas
Aumento de lucros	Menos regulação do que o online trading
Oportunidade de aprimorar habilidades de negociação com treinamento profissional	As negociações são tipicamente especulativas, geralmente envolvendo forex e derivativos
Gestão de riscos robusta
Tecnologia avançada e dados de mercado detalhados

Devido à forma como as contas de prop trading operam, os prop traders devem estar cientes de suas vantagens e desvantagens. 

Em termos de vantagens, inscrever-se em um programa de prop trading permitirá que um trader tenha acesso a um nível de dados, informações, habilidades e conhecimentos que os investidores de varejo normalmente não têm. Os prop traders utilizam regularmente softwares avançados e podem até mesmo empregar ferramentas sofisticadas, incluindo IA e robôs de negociação ^[2]. 

Além disso, os prop traders podem receber suporte e treinamento de traders profissionais altamente experientes, acelerando seu próprio conhecimento e habilidades em um ritmo muito mais rápido. Adicionalmente, um gerente de risco está à disposição para limitar os riscos de negociação ^[3]. 

No entanto, o prop trading não está isento de desvantagens. Uma característica do prop trading é que as negociações tendem a ser altamente especulativas, envolvendo o uso de derivativos financeiros e uma variedade de estratégias, como arbitragem e negociação macro global. 

A prática do prop trading tem sido até criticada por seu uso em ocultar atividades que promovem o interesse próprio corporativo. Isso, sem dúvida, é agravado pela menor transparência, pois há menos regulação no proprietary trading. 

Por fim, as contas de proprietary trading podem vir com taxas de registro, o que pode dificultar o início da jornada de um prop trader de sucesso. É prudente estar ciente das taxas que uma conta de prop trading pode acarretar e ponderar cuidadosamente em relação ao potencial de ganhos futuros.   

Exemplo de Empresa de Prop Trading   

Existem muitas empresas de prop trading estabelecidas em todo o mundo. Devido à menor regulação, é necessário fazer uma pesquisa minuciosa para descobrir como cada empresa opera e se suas políticas são aceitáveis para você. 

A FTMO é uma empresa sólida e respeitada, estabelecida há quase dez anos. Oferece aos traders uma conta demo com taxas transparentes e até 90% de participação nos lucros. No entanto, sua avaliação em duas etapas significa que pode ser difícil se qualificar como prop trader. 

A Funded Trading Plus é baseada no Reino Unido e oferece uma variedade de programas em contas demo. A alavancagem máxima pode ser restritiva para alguns traders, embora você possa receber o pagamento em até um dia e com 100% de participação nos lucros. 

A FundedNext está localizada no Oriente Médio e oferece três desafios diferentes com várias metas e estruturas. Não há limites de tempo para concluir os desafios de negociação, e os traders podem acessar alavancagem de até 1:100 na maioria das contas. 

A Vantage Elite é outro exemplo de empresa de prop trading. Seu desafio é um desafio de negociação financiada, projetado para avaliar e aprimorar as habilidades dos traders. Ao participar, os traders têm acesso a até US$ 200.000 em fundos simulados e podem ganhar 80% dos lucros que geram, refletindo o compromisso da Vantage Elite com o sucesso deles. Esse compromisso é ainda mais demonstrado pelo reembolso das taxas de registro com o primeiro pagamento para aqueles que avançam para se tornarem Elite Traders. 

Os participantes podem escolher entre dois tipos de contas — Básica e Plus+ — atendendo a diferentes tolerâncias de risco e preferências de negociação. O processo do desafio inclui uma Fase de Desafio e uma Fase de Avaliação, que são estruturadas para desenvolver não apenas habilidades de negociação, mas também atributos essenciais como disciplina e gestão de riscos. A Vantage Elite se orgulha de sua transparência, oferecendo sem taxas ocultas e pagamentos rápidos quinzenais, criando um ambiente confiável para o sucesso dos traders. 

Apoiando os participantes ao longo de sua jornada, a Vantage Academy oferece uma riqueza de recursos educacionais. Disponível para traders de todos os níveis de experiência, esses recursos cobrem desde princípios básicos de mercado até técnicas avançadas de negociação, equipando os participantes com o conhecimento necessário para prosperar no competitivo mundo da negociação. Esse suporte educacional garante que os traders estejam bem preparados para navegar nos mercados e maximizar seu potencial no Desafio Vantage Elite.   

Entendendo o Online Trading   

Definição de Online Trading   

O online trading cresceu muito nos últimos anos, à medida que milhões de pessoas em todo o mundo agora têm acesso a plataformas de negociação online premiadas. Elas são normalmente gratuitas e permitem que traders comprem e vendam em uma ampla gama de mercados financeiros, incluindo forex, ações, índices e commodities.   

Como Funcionam as Plataformas de Online Trading   

Anteriormente, o acesso aos mercados era muitas vezes demorado, pois os investidores tinham que estar fisicamente presentes nas bolsas ou contar com os serviços de um corretor de ações. 

Plataformas de negociação online como o Metatrader 4 e 5 agora permitem que qualquer pessoa compre, venda e mantenha todos os tipos de instrumentos financeiros de forma contínua, a partir de desktops, tablets ou smartphones a qualquer momento. 

O MT4 e o MT5 são plataformas de negociação altamente populares que oferecem ferramentas e capacidades de negociação semelhantes. Sendo o modelo mais avançado, o MT5 oferece políticas adicionais de preenchimento de ordens e ordens pendentes para maneiras mais avançadas de negociação.   

Vantagens e Desvantagens do Online Trading 

Vantagens	Desvantagens
Execução rápida e capacidade de negociar em qualquer lugar	Treinamento ou orientação limitada
Acessível para traders de todos os níveis de habilidade	Controles de risco auto-geridos
Interface personalizável e intuitiva	Produtos avançados podem não ser adequados para iniciantes
Oferece uma variedade de ferramentas de negociação e gráficos

Em comparação com o prop trading, o online trading via uma corretora é muito mais livre. Como não há treinamento formal envolvido, os traders online devem ser automotivados para melhorar suas próprias habilidades e conhecimentos enquanto aprendem a negociar. 

O online trading oferece vantagens distintas, incluindo execução rápida de negociações e a liberdade de negociar em qualquer lugar. Isso ocorre porque as corretoras online de ponta oferecem conexões ultrarrápidas, ação de preços ao vivo e notícias de mercado em tempo real, permitindo que os traders se conectem e negociem a qualquer hora e de qualquer lugar do mundo. 

Softwares populares de negociação como o MT4 e o MT5 são projetados para facilitar o uso, com interfaces personalizáveis para atender às preferências pessoais. Além disso, as plataformas de online trading oferecem uma série de recursos úteis, que vão desde ferramentas de gráficos e indicadores técnicos até artigos educacionais, vídeos e outros materiais. 

Adicionalmente, o online trading é projetado para ser acessível a traders de todos os níveis de habilidade, com corretoras atendendo a uma variedade de estratégias de negociação – desde o básico “buy-and-hold” até a venda a descoberto e a negociação de derivativos financeiros. 

Por outro lado, o online trading não oferece treinamento ou coaching de traders experientes, mas os traders podem participar de aulas de treinamento ou cursos online para estabelecer um conhecimento básico. Como os traders online atuam de forma independente, eles precisam aprender a gerenciar o risco de negociação por conta própria. 

Finalmente, alguns dos produtos de negociação mais avançados, como os derivativos, podem não ser adequados para iniciantes que não possuem o entendimento adequado dos riscos envolvidos. 

Exemplos de Plataformas de Online Trading   

MT4 e MT5 continuam sendo duas das plataformas de negociação mais populares, adoradas por traders em todo o mundo. A Vantage oferece ambas as plataformas gratuitamente aos nossos traders, para que possam se beneficiar dos muitos recursos poderosos e das ferramentas de negociação essenciais para melhorar seus resultados. 

Além disso, também desenvolvemos nossos próprios aplicativos de negociação com o objetivo de oferecer uma experiência de negociação contínua e confiável. Escolha nosso aplicativo Vantage Web Trader para acesso irrestrito à sua conta de negociação e posições via conexão com a internet, ou baixe nosso aplicativo móvel Vantage, rico em recursos, para negociar do seu celular ou tablet enquanto está em movimento. 

3 Diferenças Entre Proprietary Trading e Online Trading   

Requisitos de Capital   

Como prop trader, você não precisa usar seus próprios fundos para negociar. Em vez disso, sua empresa de prop trading fornecerá os fundos para que você negocie. Dessa forma, o prop trading permite que você participe de mercados com maiores requisitos de capital que podem estar fora do alcance do trader de varejo médio. 

Por outro lado, o online trading só pode ser realizado com seus próprios fundos. O tamanho de suas posições e os tipos de mercados serão limitados de acordo. No entanto, você tem liberdade para escolher suas estratégias de negociação. 

Risco e Recompensa   

Negociar pode ser uma atividade altamente recompensadora e também estressante, exigindo dedicação e disciplina. O prop trading significa que os traders não precisam se preocupar com a segurança ou durabilidade de seus próprios fundos. Em vez disso, podem focar totalmente em gerar lucros e em sua mentalidade de negociação. 

O online trading oferece ganhos potenciais e um ambiente que pode ser recompensador. Você tem a liberdade de negociar o que quiser e como quiser. No entanto, isso também significa que você precisa entender completamente seu processo de gestão de risco, pois está negociando com seu próprio capital, que está constantemente em risco. 

Ferramentas de Negociação e Recursos   

O acesso à tecnologia de alta velocidade pode ser caro. O acesso a dados de mercado ao vivo via terminais Bloomberg representa grandes investimentos, enquanto feeds de notícias em tempo real e softwares de gráficos profissionais aumentam ainda mais os custos mensais de negociação. Algumas empresas de prop trading podem fornecer algumas dessas ferramentas, permitindo que os prop traders acessem níveis mais profundos de dados de mercado para tomar decisões mais informadas sem ter que arcar com altos custos. 

No entanto, as corretoras de online trading também reconhecem a importância dos dados de mercado e das informações na negociação e se esforçam para fornecer uma variedade de recursos online, incluindo insights de especialistas, previsões de analistas e ferramentas de negociação. Tanto o MT4 quanto o MT5 oferecem uma grande variedade de indicadores de análise técnica em vários prazos e também podem fornecer as últimas notícias financeiras. 

Para os mais familiarizados com tecnologia, as ferramentas de programação integradas em ambas as plataformas permitem que os traders escrevam programas de negociação e desenvolvam ferramentas de gestão e sinais de negociação personalizadas. Você também pode escrever programas para copiar negociações de outros traders ou se inscrever em sinais de negociação fornecidos por vários Expert Advisors. As capacidades de back-testing também estão disponíveis, permitindo testar suas estratégias contra dados históricos. 

Qual Estilo de Negociação Combina Com Você: Prop Trading ou Online Trading?   

Objetivos de Negociação   

O prop trading dá aos traders a oportunidade de interagir com traders e mentores experientes. Como resultado, seus objetivos de negociação podem se expandir com essas oportunidades mais amplas. Claro, o online trading dá aos traders grande liberdade para explorar os mercados como quiserem, definindo seus próprios objetivos de negociação dentro de seu próprio cronograma. 

Tolerância ao Risco   

Um trader assume menor risco financeiro ao negociar em uma empresa de prop trading. Isso ocorre porque as negociações são financiadas pela empresa, aliviando o trader da necessidade de usar seus próprios fundos. No entanto, pode haver maior pressão para atingir metas de lucro. 

O online trading é realizado com os próprios fundos do trader. Isso inevitavelmente significa que há um risco comparativamente maior envolvido, exigindo que os traders online tenham um grau mais elevado de tolerância ao risco. Em contrapartida, os traders online ficam com 100% dos lucros líquidos obtidos, o que pode resultar em ganhos potencialmente maiores. 

Situação Financeira  

Traders que têm dificuldades para crescer suas contas por conta própria podem achar vantajoso utilizar os fundos fornecidos por uma conta de prop trading. Como prop trader, você pode negociar sem arriscar seus próprios fundos, enquanto acumula os lucros compartilhados para aumentar sua própria conta. 

O online trading utiliza seus próprios fundos, então você deve sempre estar ciente de sua situação financeira e de seu potencial de perda, para evitar assumir muito risco. 

Ambiente de Negociação   

As empresas de prop trading dão aos traders acesso a plataformas de negociação avançadas e ferramentas. Networking com outros traders experientes e contato com mentores também pode estar disponível ao negociar em uma empresa de prop trading. Em resumo, o intenso ambiente de negociação de uma empresa de prop trading é, sem dúvida, a melhor maneira de adquirir conhecimentos avançados de negociação e desenvolver habilidades de negociação de alto nível. 

Traders online negociam em seu próprio tempo e ritmo, tornando o ambiente de negociação mais relaxado. No entanto, a falta de orientação profissional ou exposição a traders com a mesma mentalidade pode inibir o progresso para aqueles que carecem de automotivação. 

Conclusão   

Pronto para se desafiar e testar suas habilidades de negociação? Inscreva-se como Prop Trader com a Vantage Elite e leve sua negociação a novos patamares. 

Prefere a flexibilidade do online trading? Você encontrará tudo o que precisa para ter sucesso, e mais, com a Vantage. Inscreva-se para uma conta real para começar a negociar ou teste nossa poderosa plataforma com uma conta demo. 

References