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Leia este artigo para uma introdução aos fundos de índice antes de mergulharmos nos detalhes.
Pontos Principais
- Os fundos de índice vêm em vários tipos, incluindo capitalização de mercado, mercado amplo, peso igual, baseados em setores, smart beta e fundos de índice personalizados.
- Os fundos de índice de capitalização de mercado ponderam as ações com base no seu valor de mercado, enquanto os fundos de índice de peso igual atribuem o mesmo peso a cada ação, independentemente da sua capitalização de mercado.
- Para escolher o fundo de índice certo, pesquise os tipos disponíveis, verifique as empresas listadas e considere os custos de transação para maximizar seus retornos.
Tipos de Fundos de Índice que Você Pode Encontrar
Existem diferentes tipos de fundos de índice no mercado. Aqui estão seis deles:
#1 Fundos de Índice de Capitalização de Mercado
Este grupo específico de fundos de índice deriva seu valor da capitalização de mercado das empresas que os índices rastreiam [1].
Os gestores desses fundos de índice alocam uma porcentagem maior do fundo para empresas com grande capitalização de mercado em vez de usar um modelo de distribuição igual. Isso significa que as ações com maior capitalização de mercado terão um peso maior no índice, enquanto as ações com menor capitalização de mercado terão um peso menor.
Portanto, o desempenho do fundo de índice dependerá do desempenho das empresas com maior capitalização de mercado.
Exemplos de fundos de índice ponderados por capitalização de mercado incluem: o NIFTY 200 Index Fund, o NASDAQ composite e o popular S&P 500 [2].
#2 Fundos de Índice de Mercado Amplo
Um fundo de índice de mercado amplo tenta replicar o desempenho de uma grande coleção de ações que representam uma grande seção do mercado de ações. Eles tentam capturar o desempenho total do mercado de ações, tornando-os um veículo de investimento a ser considerado por investidores de longo prazo [3].
Você pode diversificar seu portfólio usando fundos de índice de mercado amplo que seguem índices de grande capitalização, como o Wilshire 5000 Total Market Index, o Russell 3000 Index e o Vanguard Total Stock Market Index Funds [4].
#3 Fundos de Índice de Peso Igual
Um fundo de índice de peso igual funciona de forma oposta a um fundo de índice de capitalização de mercado.
Em vez de ponderar cada ação em um índice com base na sua capitalização de mercado, os fundos de índice de peso igual usam o equilíbrio. Cada ação no índice tem o mesmo peso, independentemente da sua capitalização de mercado, eliminando as chances de um índice de capitalização de mercado super ou subponderado [5].
Por exemplo, se o seu fundo de índice contiver 10 empresas de capital aberto, cada empresa terá um peso igual a 10% de todo o fundo de índice.
Os fundos de índice de peso igual oferecem mais diversificação. Como todas as ações no índice têm o mesmo peso, todas têm um impacto igual no desempenho do fundo de índice.
#4 Fundos de Índice Baseados em Setores
Os fundos de índice baseados em setores também são populares entre os investidores. Esses fundos se concentram em empresas que operam no mesmo setor ou mercado [6]. Os investidores podem escolher fundos de índice baseados em setores para obter exposição a setores específicos, como tecnologia, saúde, energia e finanças.
O desempenho desses fundos de índice está intimamente ligado ao desempenho do setor que eles rastreiam. Exemplos de fundos de índice baseados em setores incluem o Technology Select Sector SPDR Fund, o Financial Select Sector SPDR Fund e o Energy Select Sector SPDR Fund [7]. Os fundos de índice baseados em setores podem ser usados para diversificação ou para aproveitar oportunidades em setores específicos.
#5 Fundos de Índice Smart Beta/ Fundos de Índice Baseados em Fatores
Os fundos de índice Smart Beta, também conhecidos como fundos de índice baseados em fatores, oferecem uma alternativa ao método tradicional de capitalização de mercado para criar um fundo de índice. Esses fundos são um tipo de fundo gerido ativamente que visa mudar estrategicamente as carteiras de investimento em direção a indicadores específicos de ações [8].
Além da capitalização de mercado, indicadores como rendimento de dividendos, relação preço-lucro (P/E), fluxo de caixa, valor contábil e vendas podem ser considerados ao criar esse fundo de índice. A incorporação dessas métricas pode ajudar na seleção de empresas com fortes avaliações para um portfólio de índice.
Com o advento da tecnologia avançada de computadores, as ferramentas de análise de dados tornaram-se cada vez mais sofisticadas. Essas ferramentas podem analisar fluxos de dados complexos e métricas financeiras para descobrir insights. Os dados resultantes podem ser usados para agrupar ações de acordo com fatores como momentum, qualidade, valor, volatilidade e outras características.
#6 Fundos de Índice Personalizados
Um índice típico usa um modelo de “tamanho único”. No entanto, com mais capacidade de processamento de dados disponível, há espaço para uma personalização muito maior com base na preferência do gestor do fundo ou do investidor. É aí que entram os fundos de índice personalizados [9].
Os fundos de índice personalizados geralmente empregam estratégias mais complexas ou direcionadas do que os fundos de índice convencionais. Em vez de rastrear um índice de mercado existente, há mais liberdade para os fundos de índice personalizados projetarem índices feitos sob medida para selecionar seu próprio portfólio de investimentos.
Como Escolher o Fundo de Índice Certo
Se você é consciente dos riscos como investidor, pode considerar os fundos de índice como um ativo para diversificar e gerenciar riscos. Veja o que você precisa saber sobre como selecionar o fundo de índice certo [10]:
Pesquise os Tipos de Fundos de Índice
Realize pesquisas para entender os tipos de fundos de índice disponíveis e o portfólio de investimentos rastreados por esses fundos de índice.
Além disso, explore a fundo como esses fundos de índice se comportaram no passado. Considere fatores como o comportamento do mercado durante mercados altistas e baixistas e os retornos anuais do fundo.
Verifique as Empresas Listadas no Fundo
Conhecer as empresas listadas em um fundo de índice pode ajudá-lo a tomar uma decisão informada. Você pode sempre selecionar um fundo de índice com uma cesta de ações que você gosta ou prefere. Sempre escolha um fundo com o qual você esteja familiarizado e, quando possível, busque o conselho de um profissional de investimentos.
Custos de Transação
Os custos de transação são uma consideração importante ao selecionar um fundo de índice. Procure fundos com baixas taxas de despesas e evite aqueles com altas taxas de negociação. Esses custos podem consumir seus retornos ao longo do tempo, então é importante escolher um fundo com despesas menores sempre que possível.
Agora que você aprendeu como escolher os fundos de índice certos, por que não levar seu conhecimento ao próximo nível? Confira nosso artigo sobre “4 Estratégias Populares de Negociação de Índices” para melhorar ainda mais seu entendimento sobre negociação de índices.
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Referências
- “8 Types Of Index Funds: Definition, Strategies, And Risks – ET Money”. https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/index-funds-definition-8-different-types-strategies-and-risks/ . Accessed 15 Jan 2023.
- “Capitalization-Weighted Index: Definition, Calculation, Example – Investopedia”. https://www.investopedia.com/terms/c/capitalizationweightedindex.asp . Accessed 25 April 2023.
- “8 Types Of Index Funds: Definition, Strategies, And Risks – ET Money”. https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/index-funds-definition-8-different-types-strategies-and-risks/ . Accessed 15 Jan 2023.
- “What is Broad Market Index Fund – Angel One”. https://www.angelone.in/knowledge-center/mutual-funds/what-is-broad-market-index-fund . Accessed 25 April 2023.
- “8 Types Of Index Funds: Definition, Strategies, And Risks – ET Money”. https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/index-funds-definition-8-different-types-strategies-and-risks/ . Accessed 15 Jan 2023.
- “What are sector and specialty funds? – Vanguard”. https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/understanding-investment-types/what-are-sector-specialty-funds . Accessed 15 Jan 2023.
- “Sector ETFs – State Street Global Advisors SPDR”. https://www.ssga.com/us/en/intermediary/etfs/capabilities/sector-investing/sector-and-industry-etfs . Accessed 27 April 2023.
- “What are factor-based funds? – Vanguard”. https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/understanding-investment-types/what-are-factor-based-funds . Accessed 15 Jan 2023.
- “Custom Indexing: What it is, and why it could change the way we look at passive fund investments – Stockhead”. https://stockhead.com.au/news/custom-indexing-what-it-is-and-why-it-could-change-the-way-we-look-at-passive-fund-investments/ . Accessed 15 Jan 2023.
- “How to Invest in Index Funds – The Motley Fool”. https://www.fool.com/investing/how-to-invest/index-funds/ . Accessed 15 Jan 2023.
