Los CFD de Forex son una de las herramientas de trading más comunes que encontrarás en tu plataforma de trading de CFDs. En esta guía, explicamos qué son los CFD de Forex, cómo funcionan y cómo puedes operar con ellos.

¿Qué es el Forex de CFD?

Los Contratos por Diferencia (CFD) de Forex son herramientas financieras que te permiten especular sobre las fluctuaciones de los pares de divisas. Los CFD de Forex funcionan de manera similar a otros CFD y no requieren que poseas las monedas físicas que se están negociando.

Dado que el mercado de divisas es volátil, puedes optar por operar con CFD de Forex como trader y aprovechar la especulación tanto en las subidas como en las bajadas de precios. A diferencia de otros instrumentos, los CFD de Forex te brindan la oportunidad de aprovechar las oportunidades del mercado, ya sea que los mercados estén en tendencia al alza o a la baja, mediante la especulación sobre el movimiento de precios.

Antes de aventurarte en los CFD de Forex, es importante que comprendas qué es el mercado de divisas y cómo funciona. Veamos algunos elementos clave de los CFD de Forex a continuación:

Elementos del Forex CFD:

1. Pares de Divisas

Las transacciones de cambio de divisas se realizan en pares de monedas. De esta manera, compras una moneda del par mientras simultáneamente vendes la otra.

Tomemos como ejemplo el par de divisas EUR/USD. Tienes la moneda base a la izquierda, que es el EUR. Esta moneda base es también lo que estás comprando. Tienes la moneda cotizada, USD, a la derecha, que es lo que estás vendiendo.

Entonces, si el par EUR/USD se negocia a 1.4400, eso significa que necesitas USD1.44 para comprar 1.0 EUR. Si el precio de este par sube a 1.4800, eso significa que ahora tendrás que pagar más dólares estadounidenses (a USD1.48) para comprar 1.0 EUR.

Aprende más sobre cómo puedes operar este par de divisas con nuestra guía completa para operar EUR/USD.

2. Lotes

Para estandarizar el mercado de divisas, los pares de divisas se negocian en lotes. Los lotes, en esencia, son grupos de moneda. Dado que las fluctuaciones de precios en los mercados de divisas suelen ser pequeñas, los lotes deben ser significativos para aprovechar al máximo estas variaciones.

En el mercado de Forex, un lote estándar equivale a 100,000 unidades. Por supuesto, puedes operar con lotes fraccionarios. La mayoría de los brokers ofrecen lotes mini (10,000 unidades), micro (1,000 unidades) y nano (100 unidades).

3. Margen

En el trading de CFD de Forex, el margen se refiere a la cantidad de dinero que un trader debe tener en su cuenta para abrir y mantener una posición. Actúa como un depósito para cubrir posibles pérdidas que puedan ocurrir durante la operación. Los requisitos de margen varían según el broker y el par de divisas que se esté negociando.

4. Pip

Un pip, abreviatura de “punto porcentual”, es una unidad de medida utilizada para expresar los cambios en el valor de un par de divisas. Es la cantidad más pequeña por la cual puede cambiar el valor de un par de divisas y generalmente corresponde al cuarto decimal de la tasa de cambio. Por ejemplo, si la tasa de cambio del EUR/USD cambia de 1.2500 a 1.2505, esto representa un movimiento de 5 pips.

Al aprender acerca de los pips y cómo calcularlos, puedes convertirte en un trader más completo. Para obtener una comprensión más profunda de este término y su importancia, consulta nuestra guía sobre el cálculo de pips aquí.

5. Spread de compra-venta

El spread de compra-venta es la diferencia entre el precio más alto que un comprador está dispuesto a pagar (precio de compra) y el precio más bajo que un vendedor está dispuesto a aceptar (precio de venta) para un par de divisas en particular. Es el costo de la operación y representa la ganancia que un broker obtiene en una transacción. Un spread más estrecho indica un mercado más líquido y menores costos de transacción, mientras que un spread más amplio indica un mercado menos líquido y mayores costos de transacción.

Diferencia entre CFD y Forex

El trading de Forex es diferente del trading de CFD. Existen algunas diferencias fundamentales entre estos dos instrumentos:

• El trading de Forex se limita a las divisas, mientras que el trading de CFD abarca una mayor variedad de activos. Por ejemplo, puedes operar con materias primas, índices, futuros e incluso acciones utilizando CFDs.
• Independientemente de los pares de divisas que elijas para operar, los tamaños de lote son uniformes en todos los mercados de Forex. Sin embargo, en los CFDs, puedes operar con una amplia gama de tamaños de contrato en diferentes clases de activos.
• Aunque el spread es la forma principal en que pagas los costos de operación tanto en Forex como en CFDs, es posible que tengas que pagar otros cargos en tus CFDs. Por ejemplo, mantener una posición de CFD durante la noche puede generar un costo de financiamiento, y en algunos casos, es posible que debas pagar comisiones.

Si estás interesado en aprender más sobre las diferencias entre el trading de CFD y Forex, dirígete a la Academia y lee nuestra guía sobre este tema.

Tipos de CFD de Forex

Aquí están los cuatro tipos diferentes de CFD de Forex:

1. CFD de Forex al Contado

Los CFD de Forex al contado se negocian en función de su precio de mercado en tiempo real, sin una fecha de vencimiento fija. Los traders pueden comprar o vender estos contratos en cualquier momento.

2. CFD de Forex de Opciones

Los CFD de Forex de opciones otorgan a los traders el derecho, sin obligación, de comprar o vender un par de divisas a un precio predeterminado, incluso si el precio de mercado se mueve más allá de ese nivel dentro de un período de tiempo especificado.

3. CFD de Forex a Plazo

Los CFD de Forex a plazo son contratos que permiten a los traders comprar o vender una cantidad específica de un par de divisas a un precio predeterminado en una fecha futura establecida.

4. CFD de Forex de Intercambio

Los CFD de Forex de intercambio implican el intercambio de una moneda por otra a una tasa predeterminada en una fecha específica. Este intercambio puede revertirse en una fecha posterior utilizando otra tasa predeterminada.

Cómo funciona el trading de CFD de Forex

Los CFD de Forex funcionan de manera similar a los CFD en otras clases de activos y ofrecen todas las características, beneficios y riesgos de diferentes tipos de CFD. Por ejemplo, aún puedes aprovechar las oportunidades del mercado en un mercado alcista o bajista con el trading de CFD en línea, siempre y cuando tus predicciones de precios sean precisas.

Veamos algunas de las características presentes en los mercados de CFD de Forex:

1. Apalancamiento en CFD de Forex

Los CFD de Forex utilizan apalancamiento, lo que significa que puedes aumentar tu exposición en el mercado de divisas sin tener que pagar el precio completo del activo desde el principio.

Por ejemplo, supongamos que deseas operar el par de divisas USD/GBP. Es posible que debas comprar un lote completo, que equivale a 100,000 unidades. La mayoría de los traders no tienen suficiente capital para comprar un lote completo. Sin embargo, con un CFD de Forex, puedes aportar solo el 5% del costo (o menos, dependiendo de tu broker) para controlar una posición del tamaño de un lote.

El uso del apalancamiento en los CFD de Forex puede presentar tanto oportunidades masivas como riesgos. Tus ganancias y pérdidas aún se calculan en función del tamaño completo de tu posición. Si bien puedes obtener enormes ganancias con operaciones de CFD, también puedes sufrir pérdidas importantes que superen tu capital.

2. Margen en CFD de Forex

Necesitas una cantidad mínima de capital en tu cuenta para abrir una posición de CFD de Forex. Esta cantidad mínima se llama margen. Hay dos tipos de margen:

– Margen de depósito: Esta es la cantidad que necesitas para abrir una posición apalancada de CFD en los mercados de divisas.

– Margen de mantenimiento: Esto es lo que necesitas para mantener abiertas tus posiciones de CFD de Forex. Si tu operación está cerca de incurrir en pérdidas que tu margen de depósito o cualquier otro fondo adicional en tu cuenta no puede cubrir, entonces el margen de mantenimiento mantiene abiertas tus posiciones.

Sin margen de mantenimiento, una vez que estés cerca de incurrir en pérdidas, tu broker puede cerrar tus posiciones y hacerte una llamada de margen, solicitándote que agregues más fondos a tu cuenta de trading.

3. Cobertura en CFD de Forex

Los traders de Forex más sofisticados pueden utilizar los CFD de Forex para cubrir sus posiciones. La cobertura implica mantener dos (o más) posiciones en un mismo activo simultáneamente para compensar cualquier pérdida en una posición con posibles ganancias en las otras.

4. Tarifas en CFD de Forex

Para operar con CFD de Forex, deberás pagar algunos costos y tarifas. Echemos un vistazo rápido a ellos:

• Spread: es la diferencia entre los precios de compra y venta en el par de divisas. Cada operación de CFD de Forex que realices paga un spread. Puedes considerar optar por pares de divisas con spreads más estrechos, ya que cualquier pequeño movimiento a favor de tus predicciones significa que puedes aprovechar las oportunidades del mercado.
• Comisiones: Dependiendo de tu broker o jurisdicción, es posible que también debas pagar comisiones al operar algunos CFD de Forex.
• Tarifas de datos de mercado: Para acceder a datos adicionales que te ayuden en tu trading, es posible que debas pagar tarifas de datos de mercado que te mantengan actualizado sobre tus pares de divisas favoritos.
• Cargos de mantenimiento: Es posible que debas pagar a tu broker cargos de mantenimiento para mantener abiertas tus posiciones durante la noche. Estas tarifas pueden ser positivas o negativas, dependiendo de cómo evolucionen tus operaciones abiertas.

Cómo operar con CFD de Forex

Si deseas comenzar a operar con CFD de Forex hoy, aquí tienes algunos pasos rápidos para comenzar:

1. Abre y financia tu cuenta de trading.

2. Desarrolla una estrategia de trading o estilo de trading.

3. Elige tu par de divisas.

4. Abre tu primera posición de CFD de Forex.

5. Supervisa y cierra la posición.

Abre y Financia Tu Cuenta de Trading

Configurar una cuenta de trading para tus CFD de Forex se puede hacer en unos pocos pasos. Elige un broker y sigue los pasos para abrir una cuenta en su sitio web. Una vez que hayas añadido los detalles de verificación, como tu identificación y comprobante de domicilio, obtendrás acceso instantáneo a los mercados de divisas una vez que tu cuenta sea aprobada.

Para comenzar a operar, vincula tu tarjeta de crédito/débito/cuenta bancaria a tu cuenta de trading para financiarla. La mayoría de los brokers ofrecen promociones, bonificaciones y ofertas para cuentas nuevas según la legislación aplicable. Aprovecha estas ofertas para comenzar tu viaje de trading con un impulso para tu nueva cuenta de trading.

Por ejemplo, Vantage ofrece una promoción en la que los traders que se inscriben antes de financiar su depósito inicial en su cuenta de trading por primera vez pueden recibir un bono del 50% en su depósito. Para obtener más información sobre esta promoción, visita el sitio web de Vantage aquí.

Desarrolla una Estrategia de Trading

Una estrategia de trading es cómo gestionas tu riesgo y planificas cómo utilizar tu capital para realizar operaciones. También te ayuda a determinar las pérdidas y ganancias aceptables. Asegúrate de utilizar estrategias de trading fundamentales y técnicas para analizar el par de divisas que hayas elegido antes de abrir una posición de CFD.

¿Deseas aprender más estrategias de trading? Lee nuestro artículo sobre las 11 mejores estrategias de trading de Forex en nuestra academia.

Elige Tu Par de Divisas

Selecciona tu par de divisas en función de tu estrategia. También puedes elegir pares de divisas en los mercados de CFD al contado o en los mercados de opciones de forex. Puedes empezar con un solo par o operar con varios pares de divisas simultáneamente.

Algunos pares de divisas populares entre los que puedes elegir incluyen:

• EUR/USD (euro/dólar estadounidense)
• USD/CNY (dólar estadounidense/yuan chino)
• USD/CHF (dólar estadounidense/franco suizo)
• AUD/USD (dólar australiano/dólar estadounidense)

Abre Tu Primera Posición de Forex CFD

Abre tu primera posición de CFD de Forex comprando o vendiendo los pares de divisas que hayas elegido desde tu plataforma de trading. Compra el par si esperas que la moneda base aumente su valor o vende la moneda base si esperas que aumente el valor de la moneda cotizada.

Puedes considerar la posibilidad de establecer stops y límites en todas tus posiciones abiertas. Las órdenes de stop y límite son herramientas esenciales para gestionar el riesgo y reducir la exposición.

Supervisa Tu Primera Posición y Ciérrala

Ahora puedes supervisar tus posiciones abiertas en tu plataforma de trading. Algunas plataformas envían alertas de trading como notificaciones push, correos electrónicos o a través de mensajes de texto.

Pensamientos Finales

Los CFD de Forex son una excelente manera de aprovechar las oportunidades del mercado en los mercados de divisas sin comprar las monedas subyacentes.

¿Por qué no comenzar a operar con CFD de Forex con Vantage? Puedes practicar el trading con crédito virtual utilizando la cuenta demo. Además, puedes operar con CFDs de otros productos como materias primas, acciones y ETFs con Vantage.

References