Updated 
تتضمن إدارة الأموال في التداول التخطيط بعناية لرأس المال الخاص بك والتحكم فيه لتحقيق أقصى قدر من العائدات مع تقليل الخسائر. بالنسبة لمتداولي عقود الفروقات (CFD)، تعد الإدارة الفعالة للأموال أمرًا بالغ الأهمية نظرًا للمخاطر العالية والتقلبات المرتبطة بهذه الأدوات.
من خلال تنفيذ استراتيجيات إدارة الأموال السليمة، يمكن للمتداولين تخفيف المخاطر بشكل أفضل، وحماية رؤوس أموالهم، وتحسين فرصهم في النجاح على المدى الطويل. تابع القراءة لاكتشاف استراتيجيات وتقنيات إدارة الأموال الرئيسية التي يمكنها تحسين نتائج التداول الخاصة بك.
النقاط الرئيسية
- تساعد إدارة الأموال المتداولين على تحقيق أقصى قدر من العائدات المحتملة وتقليل الخسائر من خلال التخطيط والتحكم في مخاطر التداول الخاصة بهم.
- وتشمل تقنيات إدارة الأموال الرئيسية تحديد حجم المركز، ووقف الخسارة، وجني الأرباح، ووقف الخسارة، ونسبة المخاطر إلى المكافأة، والتنويع.
- يجب أن تتكيف استراتيجيات إدارة الأموال مع فئات الأصول المختلفة بسبب خصائصها الفريدة ومتطلبات إدارة المخاطر المختلفة.
تقنيات إدارة الأموال الرئيسية في التداول
تعد الإدارة الفعالة للأموال أمرًا بالغ الأهمية لمتداولي العقود مقابل الفروقات الذين يهدفون إلى تحقيق أقصى قدر من الأرباح وتقليل الخسائر. إن تنفيذ استراتيجيات قوية لإدارة المخاطر يمكن أن يعزز بشكل كبير نتائج التداول. فيما يلي بعض التقنيات الأساسية لإدارة الأموال:
تحديد حجم المركز
يعد تحديد الحجم المناسب لكل صفقة أمرًا أساسيًا لإدارة الأموال بشكل فعال. حجم الموقف ينطوي على حساب مقدار رأس المال الذي سيتم تخصيصه لكل عملية تداول بناءً على رصيد حسابك وقدرتك على تحمل المخاطر.
إحدى الطرق الشائعة لتحديد حجم المركز هي قاعدة 2%، والتي تقترح المخاطرة بما لا يزيد عن 2% من رأس المال المتاح لديك في صفقة واحدة [1].
مثال باستخدام قاعدة تحديد حجم المركز بنسبة 2%: لنفترض أن لديك رصيد حساب تداول بقيمة 10000 دولار أمريكي وتتطلع إلى تداول عقود الفروقات على الأسهم. أولاً، ستقوم بحساب مبلغ المخاطرة لكل عملية تداول، والذي يجب ألا يتجاوز 2% من إجمالي رصيد حسابك بناءً على قاعدة تحديد حجم المركز بنسبة 2%. بالنسبة لحساب بقيمة 10000 دولار، فإن هذا يساوي 200 دولار لكل صفقة. بعد ذلك، حدد مستوى وقف الخسارة المناسب؛ على سبيل المثال، إذا كنت تتداول سهمًا عبر العقود مقابل الفروقات بسعر 100 دولار، فيمكنك تعيين وقف الخسارة عند 95 دولارًا، مع المخاطرة بمبلغ 5 دولارات لكل سهم.
بعد ذلك، قم بحساب حجم المركز عن طريق قسمة إجمالي مبلغ المخاطرة (200 دولار) على المخاطرة لكل سهم (5 دولارات)، مما يؤدي إلى تداول 40 سهمًا. أخيرًا، قم بتنفيذ التداول عن طريق شراء أو بيع 40 عقدًا مقابل الفروقات للأسهم، مما يضمن أنه إذا وصل السعر إلى مستوى وقف الخسارة، فإن إجمالي خسارتك سيقتصر على 200 دولار.
أوامر إيقاف الخسارة وجني الأرباح
تم تصميم أمر وقف الخسارة للحد من الخسائر المحتملة التي تتكبدها إغلاق المركز تلقائيًا عندما يصل سعر السوق إلى مستوى محدد. يساعد هذا على منع خسارة صغيرة من التحول إلى خسارة أكبر بكثير، مما قد يؤدي إلى حماية رأس مال التداول الخاص بك.
من ناحية أخرى، يساعد أمر جني الأرباح على تأمين العائدات إغلاق المركز تلقائيًا عندما يصل سعر السوق إلى هدف محدد مسبقًا. وهذا يضمن لك تأمين مكاسبك وتجنب مخاطر انعكاس السوق وتآكل أرباحك. ومع ذلك، فإن هذا يعني أيضًا أنك تفوت إمكانية تحقيق مكاسب أكبر إذا استمر السهم في الارتفاع إلى ما هو أبعد من السعر المستهدف.
مثال على كل من أمر وقف الخسارة وأخذ الربح: إذا اخترت الشراء على عقد مقابل الفروقات للأسهم بسعر 100 دولار أمريكي وقمت بتعيين أمر إيقاف الخسارة عند 95 دولارًا أمريكيًا، فإن الحد الأقصى لخسائرك لكل سهم يقتصر على 5 دولارات أمريكية. إذا قمت أيضًا بتعيين أمر أخذ الربح عند 110 دولارات، فسيتم إغلاق مركزك تلقائيًا عندما يصل السعر إلى هذا المستوى، مما يضمن ربحًا قدره 10 دولارات للسهم الواحد.
وقف الخسارة المتحرك
أمر الإيقاف المتحرك هو أداة ديناميكية تقوم بتعديل سعر الإيقاف مع تحرك سعر السوق بشكل إيجابي. إنها يتم تحديده بنسبة مئوية محددة أو مبلغ بالدولار بعيدًا عن سعر السوق الحالي و”يتبعه”. يساعد نوع الطلب هذا على حماية المكاسب عن طريق إغلاق المركز إذا انعكس اتجاه السوق بمقدار المبلغ الزائد المحدد. على عكس أمر وقف الخسارة الثابت، يتحرك أمر الإيقاف المتحرك مع السوق، مما يوفر المرونة للحصول على المزيد من الأرباح.
مثال: تخيل أنك اشتريت عقد مقابل الفروقات للأسهم بسعر 50 دولارًا وقمت بتعيين أمر إيقاف متحرك أقل بمقدار 5 دولارات من سعر السوق. ومع ارتفاع السعر إلى 60 دولارًا، يتم ضبط أمر الإيقاف المتحرك إلى 55 دولارًا. إذا انخفض السعر بعد ذلك إلى 55 دولارًا، فإن أمر الإيقاف المتحرك يؤدي إلى أمر سوق للبيع، مما يؤدي إلى تحقيق ربح قدره 5 دولارات.
تتيح لك هذه الآلية الاستفادة من تحركات الأسعار الصعودية مع الحماية من الخسائر الكبيرة في حالة انخفاض السعر.
نسبة المخاطرة إلى المكافأة
حساب نسبة المخاطرة إلى المكافأة يعد أمرًا حيويًا لضمان أن الأرباح المحتملة للتداول تفوق الخسائر المحتملة، وبالتالي توجيه المتداولين لاتخاذ قرارات أكثر استنارة واستراتيجية.
تقيس نسبة المخاطرة إلى المكافأة العلاقة بين مقدار المخاطرة التي يتم تحملها في التداول والمكافأة المحتملة التي تقدمها. يتم حسابه بواسطة تقسيم العائد المتوقع من التجارة على الخسارة المحتملة. وتعني نسبة المخاطرة إلى المكافأة المواتية أن الربح المحتمل يفوق بشكل كبير الخسارة المحتملة، مما يجعل التجارة أكثر جاذبية.
مثال: لنفترض أنك دخلت في صفقة تداول بسعر 50 دولارًا أمريكيًا مع سعر مستهدف قدره 80 دولارًا أمريكيًا وإيقاف الخسارة محددًا عند 40 دولارًا أمريكيًا. الربح المحتمل هو 30 دولارًا (80 دولارًا – 50 دولارًا)، والخسارة المحتملة هي 10 دولارات (50 دولارًا – 40 دولارًا). إن قسمة الربح المحتمل على الخسارة المحتملة يعطي نسبة المخاطرة إلى المكافأة 3:1. وهذا يعني أنه مقابل كل دولار واحد تخاطر به، فإنك ستربح 3 دولارات.
التنويع
تنويع يتضمن نشر استثماراتك عبر منتجات العقود مقابل الفروقات المختلفة التخفيف من المخاطر المرتبطة بأي أصل واحد أو قطاع السوق. تعتبر هذه الإستراتيجية حاسمة في إدارة المخاطر وتحقيق الاستقرار في العائدات، لأنها تقلل من الاعتماد على أداء فئة أصول واحدة.
من خلال التنويع، يمكنك توزيع المخاطر المحتملة على مجموعة واسعة من الأصول، وبالتالي تقليل تأثير الحركات السلبية في أي أصل واحد على محفظتك الإجمالية. يمكن أن يشمل التنويع فئات أصول مختلفة مثل الأسهم والسلع والمؤشرات والعملات الأجنبية، وقد يتفاعل كل منها بشكل مختلف مع نفس ظروف السوق.
مثال: بدلاً من تخصيص رأس مالك بالكامل لعقود الفروقات الخاصة بأسهم التكنولوجيا، يمكنك تخصيص أجزاء من استثمارك لتشمل عقود الفروقات للسلع مثل الذهب والنفط، والمؤشرات مثل S&P 500، وأزواج العملات الأجنبية مثل EUR/USD.
إذا واجه قطاع التكنولوجيا تراجعًا، فيمكن تعويض الخسائر المحتملة من خلال المكاسب أو الاستقرار في السلع أو العملات الأجنبية، وبالتالي حماية محفظتك من خسائر كبيرة وربما توفير عائد أكثر استقرارًا بمرور الوقت.
3 عوامل يجب مراعاتها عند بناء خطة إدارة الأموال في التداول
عند بناء خطة لإدارة الأموال للتداول، يجب مراعاة عدة عوامل حاسمة لضمان اتباع نهج متوازن وفعال. تساعد هذه العوامل في تصميم الخطة بما يتناسب مع وضعك المالي الشخصي، ورغبتك في المخاطرة، وأهدافك التجارية، مما يؤدي في النهاية إلى تعزيز إمكاناتك للنجاح.
تحمل المخاطر
يشير تحمل المخاطر إلى مقدار المخاطرة التي ترغب في تحملها. يعد تقييم مستوى راحتك مع الخسائر المحتملة أمرًا ضروريًا في تطوير خطة قوية لإدارة الأموال. يختلف تحمل المخاطر بين المتداولين لأنه يعتمد على الظروف المالية الفردية، والخبرة الاستثمارية، والمرونة العاطفية لتقلبات السوق.
إن فهم قدرتك على تحمل المخاطر يساعد في تحديد مستويات إيقاف الخسارة المناسبة، وأحجام المراكز، والتعرض العام للسوق. إنه يضمن أنك لا تتحمل مخاطر أكثر مما يمكنك التعامل معه، مما قد يؤدي إلى قرارات مذعورة وخسائر كبيرة.
أهداف التداول
يمكن أن تكون هذه الأهداف قصيرة المدى وطويلة المدى ويجب أن تتوافق مع أهدافك المالية العامة. قد تتضمن الأهداف قصيرة المدى أهداف ربح يومية أو أسبوعية، بينما يمكن أن تركز الأهداف طويلة المدى على العوائد السنوية أو نمو المحفظة على مدار عدة سنوات.
توفر الأهداف الواضحة التوجيه وتساعد في إنشاء استراتيجية تداول منظمة. كما أنها تمكنك من قياس التقدم وإجراء التعديلات اللازمة للبقاء على المسار الصحيح.
حجم الحساب
يعد النظر في رأس المال المتاح لديك للتداول أمرًا أساسيًا عند صياغة خطة إدارة الأموال. يؤثر حجم حسابك على مقدار المخاطرة التي يمكنك تحملها وأنواع استراتيجيات التداول التي يمكنك استخدامها. يمكن للحسابات الأكبر حجمًا أن تتحمل التنويع بشكل أكثر فعالية وأن تتحمل عمليات السحب بشكل أفضل من الحسابات الأصغر.
قد تتطلب الحسابات الصغيرة ممارسات أكثر تحفظًا لإدارة المخاطر لتجنب الخسائر الكبيرة التي قد تستنزف رأس مال التداول الخاص بك بسرعة. إن فهم القيود والفرص التي يوفرها حجم حسابك يساعد في تحديد معايير وتوقعات تداول واقعية.
اعتبارات إدارة الأموال من خلال استراتيجية التداول
إن تكييف استراتيجيات إدارة الأموال مع استراتيجيات تداول محددة يمكن أن يساعد في تحسين عوائد التداول وتخفيف المخاطر. قد تتطلب أساليب التداول المختلفة استراتيجيات تداول مصممة خصيصًا لمراعاة الآفاق التجارية المتنوعة وظروف السوق وتحمل المخاطر.
التداول اليومي
في التداول اليومي، تعد إدارة المخاطر الأكثر صرامة أمرًا حيويًا نظرًا لطبيعة السوق السريعة. عادةً ما يقوم المتداولون اليوميون بتنفيذ عمليات تداول متعددة خلال يوم واحد، مستفيدين من تحركات الأسعار قصيرة المدى. نظرًا للتكرار العالي والتحول السريع للتداولات، تعد أحجام المراكز الأصغر وأوامر وقف الخسارة الأكثر إحكامًا ضرورية للحد من الخسائر المحتملة وحماية رأس المال.
يمكن استخدام مؤشرات التقلب، مثل متوسط المدى الحقيقي (ATR)، لضبط حجم المركز بناءً على ظروف السوق [2]. قد تؤدي التقلبات العالية إلى دفع مراكز أصغر لإدارة المخاطر، في حين أن التقلبات المنخفضة قد تسمح بمراكز أكبر قليلا.
التداول طويل الأجل
يتيح التداول طويل الأجل، والذي يتضمن غالبًا الاحتفاظ بالصفقات لأسابيع أو أشهر أو حتى سنوات، مرونة أكبر في تحديد حجم المراكز نظرًا للأفق الزمني الممتد. يمكن للمتداولين أن يأخذوا نظرة أوسع على اتجاهات السوق ويكونون أقل تأثراً بتقلبات الأسعار قصيرة المدى. تتضمن بعض الأمثلة على التداول طويل الأجل تحديد حجم المركز أو التداول في الأسهم الممتازة أو تداول السندات الحكومية.
ومع ذلك، حتى مع وجود استراتيجية الشراء والاحتفاظ، تظل إدارة المخاطر ذات أهمية قصوى. لا يزال يتعين على المتداولين على المدى الطويل تحديد مستويات وقف الخسارة للحماية من فترات الركود الكبيرة وتجنب الرضا عن ممتلكاتهم. على سبيل المثال، فإن تخصيص نسبة أقل من المحفظة للأصول عالية المخاطر مع الحفاظ على مركز أساسي في استثمارات أكثر استقرارًا يمكن أن يساعد في تحقيق التوازن بين العوائد المحتملة مقابل المخاطر.
إن تنويع المحفظة الاستثمارية من خلال توزيع الاستثمارات عبر فئات الأصول والقطاعات والمناطق الجغرافية المختلفة يقلل من الاعتماد على أي سوق أو عامل اقتصادي واحد. على سبيل المثال، قد تتضمن المحفظة المتنوعة مزيجًا من الأسهم والسندات والسلع والعقارات. ويساعد هذا النهج على حماية المحفظة من الانخفاضات الكبيرة في فئة أصول محددة، حيث أن المكاسب أو الاستقرار في مجالات أخرى يمكن أن يعوض الخسائر المحتملة.
تعلم كل شيء عن الفرق بين التداول اليومي والتداول طويل الأجل مع مقالتنا الشاملة عن أكاديمية Vantage.
تصميم إدارة الأموال لفئات الأصول المختلفة
عبر فئات الأصول المختلفة، ستحتاج استراتيجيات إدارة الأموال إلى التعديل حيث أن كل فئة أصول لها خصائص فريدة تتطلب أساليب مختلفة عندما يتعلق الأمر بإدارة المخاطر.
إليك ما تحتاج إلى ملاحظته بالنسبة لفئات الأصول المختلفة:
تداول العملات الأجنبية
عند التداول الفوركس، يمكن للرافعة المالية أن تزيد من احتمالية تحقيق المكاسب والخسائر. وهذا يجعل تحديد حجم المركز المحافظ جزءًا مهمًا عند التداول باستخدام الرافعة المالية. يمكن أن يؤدي استخدام رافعة مالية أعلى إلى استنزاف الحساب بسرعة، لذلك من المهم الحد من مقدار رأس المال الذي يتم المخاطرة به في كل صفقة محددة.
استخدم نسبة مئوية صغيرة من رصيد الحساب الإجمالي لمساعدتك على إدارة المخاطر بفعالية عند التداول باستخدام الرافعة المالية، مما يضمن الحفاظ على السيطرة على تعرضك الإجمالي.
تداول الأسهم
تداول الأسهم ينطوي على التعامل مع مستويات مختلفة من التقلبات عبر أنواع مختلفة من الأسهم المتداولة. قد تتطلب الأسهم شديدة التقلب مواضع وقف الخسارة على نطاق أوسع لتجنب إيقافها بسبب تقلبات الأسعار العادية، الأمر الذي قد يؤدي إلى خسائر مبكرة.
على العكس من ذلك، قد تسمح الأسهم الأقل تقلبًا بأوامر وقف الخسارة الأكثر صرامة. يمكن أن يساعد ضبط مستويات وقف الخسارة بناءً على تقلب الأسهم الفردية في حماية استثماراتك مع السماح بتحقيق مكاسب محتملة.
تداول السلع
تداول السلع يتضمن عوامل محددة مثل متطلبات الهامش، والتي يمكن أن تؤثر على حجم المركز. ولأن السلع تتطلب في كثير من الأحيان هوامش أعلى، يحتاج المتداولون إلى النظر بعناية في مقدار رأس المال المخصص لكل صفقة.
إدارة الهامش بشكل صحيح وفهم المخاطر الفريدة المرتبطة بالسلع، مثل تقلبات الأسعار بسبب الأحداث الجيوسياسية أو الظروف الجوية.
اختبار خلفي لاستراتيجيات إدارة الأموال الخاصة بك
يتضمن الاختبار الخلفي تطبيق استراتيجيات التداول على بيانات السوق التاريخية لتقييم فعاليتها المحتملة قبل تنفيذها في التداول في الوقت الحقيقي.
باستخدام البيانات التاريخية لمحاكاة الصفقات، يمكنك معرفة كيفية أداء استراتيجياتك في الماضي. تساعد هذه العملية على تحديد نقاط الضعف المحتملة وتحسين نهج التداول الخاص بك، مما يمنحك المزيد من الثقة عند تنفيذ استراتيجياتك في بيئة تداول حية. باستخدام أ حساب التداول التجريبي يمكن أن يساعد الاختبار الخلفي في تقديم رؤى قيمة دون الحاجة إلى المخاطرة بأموالك الفعلية.
نصائح لإدارة المخاطر
تساعد الإدارة الفعالة للمخاطر المتداولين على حماية رؤوس أموالهم وضمان النجاح على المدى الطويل. من خلال إدارة المخاطر بعناية، يمكنك تجنب الخسائر الكبيرة التي قد تستنزف أموالك. بالإضافة إلى ذلك، تساعد الإدارة السليمة للمخاطر على خلق بيئة تداول مستقرة، مما يسمح بأداء أكثر اتساقًا مع مرور الوقت.
فيما يلي بعض نصائح إدارة المخاطر التي تنطبق على جميع المتداولين، بغض النظر عن مستوى مهارتك وأسلوب التداول الخاص بك.
تداول فقط بما يمكنك تحمل خسارته
تداول فقط بالمال الذي يمكنك تحمل خسارته— المعروف باسم رأس المال المخاطر. وهذا يعني استخدام الأموال التي، في حالة فقدانها، لن تؤثر على احتياجاتك المالية الأساسية أو أسلوب حياتك.
يساعدك التداول برأس مال المخاطرة على تجنب التوتر المفرط واتخاذ قرارات تداول أكثر عقلانية. من خلال قصر تداولك على رأس المال المخاطر، يمكنك الحفاظ على توازن عاطفي وتحمل تقلبات السوق بشكل أفضل.
إدارة عواطفك
يمكن أن يكون التداول تحديًا عاطفيًا، ويتطلب الانضباط والسيطرة لتجنب القرارات المتهورة. يعد الحفاظ على الهدوء والالتزام بخطة التداول الخاصة بك، خاصة خلال ظروف السوق المتقلبة، أمرًا أساسيًا.
لا تدع العواطف أو الرغبة في مطاردة الخسائر تؤثر على حكمك وأفعالك، لأن هذا قد يؤدي إلى المزيد من الأخطاء والأضرار المالية.
اقرأ مقالتنا التي تغطي أساسيات علم النفس التجاري لمساعدتك على البقاء منضبطًا وتحسين سيكولوجية التداول لديك.
أدوات إدارة المخاطر التي يمكنك استخدامها في Vantage
تقدم Vantage العديد من أدوات إدارة المخاطر لمساعدة المتداولين على إدارة مخاطرهم بفعالية. وتشمل هذه أوامر وقف الخسارة، وأوامر جني الأرباح، ووقف الخسارة المتحرك، والتي يمكنها إغلاق المراكز تلقائيًا للحد من الخسائر أو تأمين الأرباح.
يوفر Vantage أيضًا موارد تعليمية حول إدارة المخاطر للمساعدة في دعم المتداولين في رحلة التداول الخاصة بهم. بالإضافة إلى ذلك، تقدم Vantage عروضًا شاملة الآلات الحاسبة التجارية لمساعدة المتداولين على اتخاذ قرارات مستنيرة.
الاستنتاج
الإدارة السليمة للأموال هي مزيج من تنفيذ استراتيجيات فعالة لمساعدة المتداولين على حماية أموالهم الرأسمالية مع تحسين نتائج التداول الخاصة بهم. ومن خلال تصميم هذه التقنيات وفقًا لفئات الأصول المختلفة وأدوات إدارة المخاطر، يمكن أن يساعد المتداولين على التنقل في الأسواق.
هل أنت مستعد لبدء تداول عقود الفروقات؟ افتح حساب مباشر مع Vantage الآن واستكشف المجموعة المتنوعة من عقود الفروقات المتاحة.
مرجع
- “2% Rule: Definition As Investing Strategy, With Examples – Investopedia”. https://www.investopedia.com/terms/t/two-percent-rule.asp. Accessed 27 May 2024.
- “Average True Range (ATR) Formula, What It Means, and How to Use It – Investopedia”. https://www.investopedia.com/terms/a/atr.asp. Accessed 27 May 2024.
